Защита инвестиций - предусмотренный законом ряд юридических, технических, организационных и правовых действий, целью которых является обеспечение условий, способствующих сохранности капиталовложений инвесторов, а также прав инвестора на вложенные средства и получение законной прибыли. На Российском рынке небанковского проектного финансирования защита инвестиций предлагается в виде гарантий страхования рисков, контроля управления и финансов со стороны профессиональных организаций-гарантов. Подробнее об этом читайте в настоящей статье.
Официальная статистика рынка небанковского проектного финансирования
По официальной статистике, в первые три года прекращают свою деятельность более 80% всех малых предприятий. Остальные 20% малого бизнеса остаются «на плаву», и только 5% всех бизнесов растут, развиваются и приносят прибыль. Причины, по которым малый бизнес прекращает свое существование в первые годы жизни всегда разные: инициатор «передумал» заниматься бизнесом, появились непредвиденные обстоятельства, «обошли» конкуренты и т.д. Также, по официальной статистике, каждый третий предприниматель нецелевым образом расходует финансовые средства, сталкивается с проблемами роста и развития бизнеса, кадрового «голода», проблемами со сбытом продукции, поиском клиентов и т.д.
В результате, если предприниматель изначально не вносил в бизнес личных денежных средств, то он ничем и не рисковал. Взять, как правило, с такого предпринимателя в момент банкротства предприятия – практически нечего. В минусе всегда остается только инвестор, который не получил доход, и в лучшем случае, остался с залоговыми активами.
Возникают резонные вопросы: что делать? где искать выход из положения? кто компенсирует риски инвестора? кто может быть гарантом сделки? как изначально может предусмотреть все «подводные камни» и «скрытые угрозы»? кто может гарантировать инвестору успешность и эффективность реализации бизнеса во времени? Кто гарантирует возврат инвестиций и получение прибыли?
Прямая и профессиональная защита инвестиций
Выводы напрашиваются сами – инвесторам необходимы гарантии. Гарантии инвесторам могли быть представлены в виде прямой защиты инвестиций от страховых компаний, и в виде контроля управления и финансов со стороны управляющей и аудиторской компаний.
С 2020 года, с момента принятия закона № 69 «О защите инвестиций», а также с вступившими в силу указами Президента и постановлениями Правительства РФ в части защиты инвестиций, ситуация на Российском рынке небанковского проектного финансирования России – изменилась в лучшую сторону.
Функции гарантов инвестиционных проектов приняли на себя: страховые: управляющие и аудиторские организации. Основными инструментами защиты инвестиций стали: страхование рисков, контроль управления и финансов. Дополнительными инструментами защиты инвестиций являются: оценка стоимости, юридическое структурирование сделок и кадровая аттестация руководителей.
Таким образом, Российские частные инвесторы получили от Правительства России профессиональную инфраструктуру небанковского проектного финансирования, созданную по лучшим мировым стандартам.
Резюмируя вышеописанное, основный смысл защиты инвестиций заключается в представлении инвесторам прямой и профессиональной гарантии возврата инвестиций, которая непосредственно влияет на успешность и эффективность реализации проектов во времени.