Порядок привлечения инвестора
Этап 1. Заключение договора с НГО и формирование гарантийного пакета
Инициатор проекта заключает с НГО договор об оказании услуг по экспертизе и структурированию инвестиционного проекта. В рамках договора НГО организует привлечение профильных компаний‑гарантов (страховой, управляющей, аудиторской, оценочной, кадровой и юридической), которые распределяют между собой зоны ответственности, функции и обязательства — в части реализации проекта, контроля целевого расходования средств, возврата инвестиций и обеспечения доходности.
По итогам комплексной экспертизы НГО формирует паспорт объекта инвестиций, включающий:
- результаты оценки проекта (в том числе финансовую модель, сроки окупаемости, прогноз доходности);
- перечень компаний‑гарантов и описание их обязательств;
- проекты трёх базовых договоров: страхования рисков, мониторинга управления и финансового контроля.
Выгоды для инициатора проекта:
- проект проходит независимую экспертизу, что повышает его прозрачность и инвестиционную привлекательность;
- формируется пакет гарантий, снижающий риски для инвестора и, как следствие, требования к личному обеспечению (залогу) со стороны инициатора;
- инициатор получает готовый комплект документов для привлечения финансирования, включая структурированные договорные формы.
Этап 2. Размещение паспорта и проведение переговоров с инвестором
Паспорт объекта инвестиций размещается на единой гарантийной платформе (www.garant-platform.ru) для целей поиска и привлечения инвесторов. Заинтересованный инвестор проводит переговоры с инициатором проекта и представителями НГО, в ходе которых гаранты подтверждают параметры сделки: объём инвестиций, срок размещения средств, размер доли в проекте и ожидаемую доходность (в процентах годовых).
В качестве механизма защиты интересов инвестора предлагается заключение трёх договоров с компаниями, указанными в паспорте объекта инвестиций: страхования рисков, мониторинга управления и финансового контроля. Оплата данных услуг производится инвестором в рамках согласованных условий.
Выгоды для инвестора:
- инвестор получает независимое подтверждение параметров проекта и зон ответственности гарантов;
- риски сделки распределены между несколькими профильными компаниями, что снижает вероятность потерь;
- структура сделки прозрачна, а обязательства гарантов зафиксированы в договорах.
Этап 3. Заключение трёхсторонней сделки и исполнение обязательств
На основании достигнутых договорённостей стороны заключают трёхстороннюю сделку (между инициатором проекта, инвестором и НГО/компаниями‑гарантами). В рамках сделки:
- инвестор предоставляет финансирование в полном объёме (100 % от требуемой суммы) на согласованных условиях;
- компании‑гаранты выступают поручителями и обеспечивают исполнение обязательств по проекту в пределах своих функций;
- инициатор реализует проект, не привлекая дополнительные средства, и обеспечивает возврат инвестиций и выплату дохода в соответствии с согласованными параметрами.
Сделка оформляется комплектом договоров, который может быть подписан в срок до 48 часов. Инвестор не участвует в операционной деятельности проекта, сохраняя право на контроль через механизмы, предусмотренные договорами мониторинга и финансового контроля.
Выгоды для инициатора проекта:
- быстрое привлечение полного объёма финансирования без необходимости поиска нескольких источников;
- снижение переговорной нагрузки за счёт участия НГО как координатора и гаранта сделки;
- возможность сосредоточиться на реализации проекта при наличии внешнего контроля и поддержки со стороны профильных компаний.
Выгоды для инвестора:
- гарантированное исполнение обязательств за счёт участия нескольких компаний‑поручителей;
- чёткие параметры сделки (сумма, срок, доходность, доля) и механизмы контроля;
- минимизация операционных рисков благодаря профессиональному мониторингу и финансовому контролю.