НГО: помощь поддержка сопровождение

НГО: помощь, поддержка, сопровождение

НГО работает как единое окно — точка входа, где соискатель инвестиций и инвестор получают комплекс услуг, оказываемых шестью профильными лицензированными участниками.

НГО существуют при крупных институтах развития, союзах и ассоциациях гарантов и экспертов, коммерческих центрах по защите инвестиций и сопровождению бизнеса. 

Для соискателя инвестиций

Соискатель обращается в НГО и получает пакет услуг, который подтверждает готовность его проекта к инвестированию:

1. Аудиторская компания — проводит аудит финансовой отчётности проекта и выдаёт аудиторское заключение. Документ подтверждает, что экономика проекта просчитана корректно, финансовые показатели достоверны.

2. Оценочная компания — проводит оценку активов, залогового обеспечения, бизнеса в целом. Выдаёт официальный отчёт об оценке, который имеет юридическую силу.

3. Юридическая компания — проводит подтверждение юридической чистоты проекта: структура собственности, права на активы, отсутствие обременений, корпоративные риски, соответствие законодательства.

4. Кадровая компания — подтверждает наличие и квалификацию команды проекта: ключевые специалисты, их опыт, компетенции, достаточность человеческого ресурса для реализации.

5. Управляющая компания — берёт проект на управление и контроль: мониторинг исполнения, финансовый контроль, отчётность перед инвестором в ходе реализации.

6. Страховая компания — страхует риски проекта, оформляет страховой полис, который при наступлении страхового случая обеспечивает выплаты.

Результат для соискателя — пакет документов, каждый из которых подписан конкретным лицензированным специалистом и имеет самостоятельную юридическую силу. С этим пакетом соискатель выходит к инвесторам не с «честным словом», а с подтверждённой экономикой, подтверждённой командой, подтверждённой юридической чистотой и застрахованными рисками.

Для инвестора

Инвестор через НГО получает доступ к проектам, которые уже прошли подготовку — с пакетом подтверждений от шести участников. Это значит:

·         Экономика подтверждена аудитором — нет необходимости проводить due diligence с нуля

·         Стоимость подтверждена оценщиком — есть независимая оценка

·         Юридическая чистота подтверждена юристом — риски выявлены и описаны

·         Команда подтверждена кадровой компанией — есть кто реализует

·         Контроль обеспечен управляющей компанией — средства не «уходят в туман»

·         Риски застрахованы страховой компанией — есть финансовая защита при неблагоприятном сценарии

Инвестор оплачивает услуги компаний-гарантов по сопровождению сделки (страхование, мониторинг, финансовый контроль). Стоимость — около 5% от объёма сделки.

Роль НГО

НГО не подменяет ни одного из шести участников. Он:

1.       принимает заявку от соискателя

2.       координирует работу шести компаний в едином пакете

3.       обеспечивает стандартизацию процесса

4.       размещает готовый пакет на гарантийной платформе

5.       обеспечивает доступ инвесторов к проектам

6.       сопровождает сделку на этапе согласования

Чем НГО не является

НГО — не банк и не выдаёт деньги. Не инвестиционный фонд и не вкладывает собственные средства. Не регулятор и не контролирующий орган. Не маркетинговое агентство. Это координатор, который обеспечивает сборку услуг шести независимых профессионалов в один работающий механизм.

Как сопровождение от НГО помогает реализовать проект и вернуть деньги инвестору

Разница между проектом, который «запустили и забыли», и проектом, который сопровождают, — как разница между бросить машину на трассе и вести её с навигатором. Двигатель один и тот же, но результат разный.

Что делает каждый участник из НГО на этапе реализации

После того как деньги инвестора вложены, работа шести компаний не заканчивается — она переходит в режим сопровождения.

1.       Аудитор — финансовый контроль на всём пути. Аудитор не просто проверил экономику на старте. Он контролирует финансовые потоки проекта в процессе: куда уходят деньги, соответствуют ли расходы бюджету, нет ли отклонений от плана. Если соискатель начал выводить средства или тратить не по назначению — аудитор это видит и фиксирует. Это значит, что инвестор узнаёт о проблеме не когда деньги уже gone, а когда только появились первые признаки.

2.       Управляющая компания — мониторинг управления. Управляющая компания следит за тем, как соискатель управляет проектом: соблюдает ли он план, достигает ли контрольных точек, принимает ли вовремя решения. Если соискатель начинает буксовать — управляющая компания это замечает и может вмешаться: предложить корректировку, привлечь дополнительных специалистов, изменить тактику. Это не гарантия успеха, но это разница между «заметили проблему на этапе, когда её ещё можно решить» и «заметили, когда уже поздно».

3.       Страховая компания — финансовая защита. Если проект всё-таки провалился — страховая компания выплачивает инвестору по договору страхования рисков. Это не прибыль, это возврат части или вложений. Без страхования инвестор в случае провала остаётся с нулём. Со страхованием — получает компенсацию.

4.       Юридическая компания — защита прав. Если между соискателем и инвестором возникает конфликт — неисполнение обязательств, попытка вывести активы, нарушение опционного договора — юридическая компания обеспечивает правовую защиту инвестора. Опционный договор, подготовленный на старте, даёт инвестору рычаги: право на долю, право на акции, право на принятие решений в определённых ситуациях. Без этого юриста инвестор в конфликте оказывается с голыми руками.

5.       Кадровая компания — контроль команды. Люди — главный риск в любом проекте. Ключевой специалист ушёл, соруководитель не справляется, команда не укомплектована. Кадровая компания, которая аттестовала команду на старте, продолжает следить за тем, хватает ли людей, соответствуют ли они задачам, нужно ли кого-то заменить или добавить.

6.       Оценочная компания — переоценка на контрольных точках. По мере реализации проекта оценочная компания может проводить переоценку: соответствует ли фактическая стоимость проекта плану, есть ли прирост стоимости, не обесценился ли проект. Это даёт инвестору понимание, растёт его актив или нет.

Как это работает в совокупности

По отдельности каждый участник делает свою часть. В совокупности они создают систему раннего предупреждения и реагирования:

1.       Аудитор видит отклонение в финансах → сообщает управляющей компании

2.       Управляющая компания видитуправленческую проблему → предлагает корректировку соискателю

3.       Соискатель не реагирует → юридическая компания активирует опционный договор, дающий инвестору право вмешаться

4.       Проект всё-таки провалился → страховая компания выплачивает инвестору

5.       Команда не справляется → кадровая компания привлекает новых специалистов

6.       Оценочная компания на контрольной точке фиксирует, что стоимость проекта снизилась → инвестор принимает решение раньше, чем потеряет всё

Ни один из этих шагов не гарантирует, что проект будет успешным. Но каждый из них снижает вероятность того, что инвестор потеряет деньги из-за того, что вовремя не узнал о проблеме, не смог на неё отреагировать или не имел инструментов для защиты.

Чего не может сделать сопровождение

Сопровождение не спасёт от:

1.       макроэкономических факторов — кризис, санкции, изменение рынка

2.       форс-мажора, который не покрывает страховой полис

3.       неверной бизнес-модели, которую невозможно скорректировать

4.       действий третьих лиц, которые не входят в зону контроля участников пула

Но в зоне, которую участники пула контролируют — финансы, управление, кадры, юридическая чистота, страховая защита, оценка — сопровождение даёт инвестору то, чего у него не было бы без него: глаза, уши и рычаги на всём протяжении проекта, а не только на старте.