В соответствии с Российским стандартом небанковского проектного финансирования, безопасные сделки между инвесторами и инициаторами проектов заключается через Гарантов - официальные торговые площадки. Торговые площадки готовят проекты к финансированию, представляют защиту инвестиций и сопровождают проекты на всем сроке их реализации.
В 2020 году Правительство России создало безопасную инфраструктуру небанковского проектного финансирования. Основными участниками инфраструктуры выступили: Частные инвесторы (владельцы активов), Гаранты (торговые площадки) и Предприниматели (инициаторы проектов).
Основные функции частных инвесторов, как владельцев финансовых активов: финансирование проектов без залога, без поручителей и без финансовых вложений в проекты со стороны предпринимателей.
Основные функции предпринимателей, как инициаторов проектов: подготовка проектов к финансированию по Российскому небанковскому стандарту, обеспечение проектов защитой инвестиций и сопровождением от компаний-гарантов из числа ТОП 10-20-30 НРА.
Основные функции торговых площадок, как гарантов инвестиционных сделок: устранение рисков, слабых мест и проблем в проектах; обеспечение проектов необходимой государственной поддержкой и помощью от отраслевых экспертов; представление инвесторам защиты инвестиций: страхование рисков, контроль управления проектом и финансовый контроль целевого расходования инвестиций.
На Российском рынке небанковского проектного финансирования работают три официальные торговые площадки:
-
Экспертное Объединение Гарант Инвест – подготовка проектов малого и среднего бизнеса (защита инвестиций и сопровождение от компаний-гарантов из числа ТОП 30 НРА);
-
Группа РОСНАНО – подготовка инновационных проектов (защита инвестиций и сопровождение и от компаний-гарантов из числа ТОП 20 НРА);
-
Российский Фонд Прямых Инвестиций – подготовка проектов сферы крупный бизнес (защита инвестиций и сопровождение от компаний-гарантов из числа ТОП 10 НРА);
Официальные торговые площадки сотрудничают с ведущими экспертными организациями. В состав экспертной группы торговой площадки входит: страховая, оценочная, кадровая, юридическая, управляющая и аудиторская компании-гаранты, из числа ТОП 10, 20 или 30 НРА.
Перечень документов от компаний-гарантов включает в себя: программа страхования рисков, программа роста и развития бизнеса, программа финансового контроля расходования инвестиций, оценка рыночной стоимости проекта, кадровая аттестация руководителя проекта, юридическое структурирование сделки.
Процесс подготовки проектов к финансированию через официальную торговую площадку составляет не более 10 рабочих дней.
С 2021 года официальные торговые площадки размещают данные по проектам в Едином онлайн “Реестре проектов с защитой инвестиций”. Во всех проектах, представленных в реестре, все риски сведены к нулю, все слабые места устранены и все проблемы нейтрализованы. Каждый проект в Реестре проверен, структурирован и обеспечен государственной поддержкой, сопровождением от страховой, управляющей, аудиторской компаний и помощью от отраслевых экспертов.
По данным на 2023 год в реестре находится порядка 3500 объектов инвестиций со всех субъектов России и бывших стран СНГ. Доступ до реестра имеют крупные частные инвесторы (с капиталом от 100 млн. рублей), имеющие аккредитацию в РОСФИНМОНИТОРИНГ.
По официальным данным в период с 2020 по 2023 годы на Российском рынке небанковского проектного финансирования было совершено порядка 6000 инвестиционных сделок на общую сумму более 30 млрд. рублей. Средний размер инвестиций в одну сделку составил примерно 5 млн. рублей. Порядка 3500 сделок были обеспечены защитой инвестиций и сопровождением от компаний-гарантов, т.е. совершены через официальные торговые площадки.